Entenda como tirar dinheiro da empresa de forma eficiente, sem comprometer sua saúde financeira.
Você sabia que tirar dinheiro da sua empresa de forma errada pode gerar prejuízos financeiros e até problemas com o fisco?
Muitos empresários se sentem perdidos quando o assunto é a retirada de lucros, seja como pró-labore ou distribuição de lucros.
Neste artigo, vamos explicar como você pode retirar recursos da sua empresa de maneira eficiente, sem riscos e de forma legal, sem comprometer a saúde financeira da sua empresa.
Você vai entender as diferenças entre as formas de retirada, como minimizar a carga tributária e evitar erros comuns que podem prejudicar seu negócio.
Além disso, daremos dicas práticas para você garantir o máximo de benefícios.
Ao seguir essas estratégias, sua empresa poderá prosperar e garantir uma retirada justa para você e sua equipe.
Por que é importante definir o jeito certo de retirar dinheiro da empresa?
Entender a forma mais adequada de retirar dinheiro da sua empresa é essencial não só para garantir um fluxo de caixa saudável, mas também para evitar problemas fiscais.
Retirar dinheiro da empresa sem considerar os impostos envolvidos ou os efeitos sobre a saúde financeira do negócio pode resultar em:
- Impostos altos: alguns métodos de retirada podem ser excessivamente tributados, o que reduz seus lucros.
- Multas e autuações fiscais: se a retirada não for realizada conforme as normas, você pode ser autuado pela Receita Federal.
- Comprometimento do caixa: se você retirar muito dinheiro da empresa sem planejar, o caixa pode ficar comprometido, dificultando o pagamento de despesas operacionais e investimentos futuros.
Portanto, escolher o jeito certo de retirar dinheiro da empresa não é apenas uma questão de planejar sua remuneração, mas também de garantir que a empresa mantenha sua saúde financeira e que você não seja pego de surpresa no futuro.
As principais formas de retirar dinheiro da empresa
Existem duas formas principais de retirar dinheiro de uma empresa, e cada uma tem características e impactos fiscais diferentes: o pró-labore e a distribuição de lucros.
Vamos detalhar as vantagens e desvantagens de cada uma delas para ajudá-lo a decidir qual a melhor estratégia para o seu caso.
Pró-labore: a remuneração do sócio
O pró-labore é a remuneração paga ao sócio que exerce funções executivas dentro da empresa.
Ele funciona como um salário e, por isso, está sujeito à tributação sobre o INSS e, se o valor for elevado, ao Imposto de Renda.
Vantagens do pró-labore:
- Segurança jurídica: ao pagar pró-labore, você garante os direitos previdenciários, como aposentadoria e auxílio-doença.
- Estabilidade: o pró-labore é fixo, proporcionando uma remuneração constante para o empresário, independentemente dos lucros da empresa.
Cuidados:
- O valor do pró-labore deve ser compatível com o mercado e com as funções desempenhadas. Caso o valor seja desproporcional, pode ser questionado pela Receita Federal.
- É preciso pagar os encargos sociais, como INSS, e estar atento à tributação sobre o Imposto de Renda, caso o valor ultrapasse o limite de isenção.
Distribuição de lucros: a participação nos resultados
Já a distribuição de lucros ocorre quando a empresa gera lucro e repassa uma parte dele aos sócios, proporcionalmente à participação no capital social.
Diferente do pró-labore, a distribuição de lucros não sofre tributação sobre INSS e, dependendo do regime tributário da empresa, pode ser isenta de Imposto de Renda.
Vantagens da distribuição de lucros:
- Menor tributação: a distribuição de lucros é mais vantajosa fiscalmente, pois não sofre as mesmas taxas do pró-labore.
- Flexibilidade: pode ser realizada de acordo com o lucro da empresa, sendo mais flexível e ajustável conforme a performance do negócio.
Cuidados:
- Para distribuir lucros de forma legal, a empresa precisa ter lucro real apurado. Além disso, deve ter a contabilidade em dia, para evitar problemas com o fisco.
- Empresas no Simples Nacional possuem regras específicas sobre a distribuição de lucros.
Qual a melhor estratégia para empresários em 2026?
Em 2026, a melhor estratégia para a maioria dos empresários é combinar o pró-labore e a distribuição de lucros de forma estratégica.
Isso proporciona benefícios fiscais e também assegura que o sócio receba uma remuneração adequada, conforme o trabalho realizado na empresa.
Recomendações práticas:
- Pró-labore mínimo: estabeleça um valor que seja compatível com a função desempenhada na empresa e que tenha respaldo no mercado.
- Distribuição de lucros: sempre que a empresa gerar lucro real, faça a distribuição de lucros de maneira eficiente, aproveitando a isenção de tributos.
Essa combinação permite que você minimize a carga tributária e, ao mesmo tempo, mantenha a segurança jurídica necessária, além de garantir que sua empresa tenha a flexibilidade para crescer sem comprometer sua própria sustentabilidade financeira.
Evite erros comuns ao retirar dinheiro da sua empresa
É fácil cometer erros ao retirar dinheiro da empresa, mas com algumas precauções, você pode evitar as armadilhas fiscais.
Aqui estão alguns pontos essenciais para garantir que tudo seja feito corretamente:
- Mantenha sua contabilidade em dia: isso é fundamental para garantir que você tenha uma visão clara dos lucros e possa distribuir dividendos sem problemas fiscais.
- Evite retirar dinheiro sem lucro: nunca retire dinheiro da empresa se não houver lucro real apurado. Isso pode resultar em problemas com a Receita Federal.
- Consultoria contábil: sempre consulte um contador experiente para garantir que a retirada seja feita de acordo com as leis vigentes e com a melhor estratégia fiscal para sua empresa.
Maximize seus ganhos e minimize riscos fiscais
Agora que você compreende as diferenças entre as formas de retirar dinheiro da sua empresa, fica claro que a escolha correta pode impactar diretamente o sucesso do seu negócio.
A estratégia ideal é aquela que alia pró-labore com distribuição de lucros, sempre com base em uma boa gestão financeira e contábil.
Se você está pronto para adotar a estratégia certa e garantir a melhor retirada de recursos para o seu negócio, entre em contato com a Abrir Empresa Simples.
Nossos especialistas em contabilidade e gestão empresarial estão prontos para ajudar você a tomar as melhores decisões para sua empresa e seu bolso.
