Veja quais são as opções de empréstimo para abrir empresa
Entenda tudo sobre a possibilidade de solicitar empréstimos para abrir empresa. Saiba mais!
Você sabia que existem diversas opções de empréstimo para abrir empresa que podem te ajudar a realizar o seu sonho de ter um negócio próprio?
Independente do motivo, esse tipo de crédito aparece como uma alternativa interessante para que os empresários tirem suas ideias do papel…
Neste artigo, explicaremos como funciona esse processo, seus benefícios e como um bom apoio contábil pode facilitar a sua solicitação.
Portanto, acompanhe a leitura e tire suas dúvidas!
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É possível pedir empréstimo para abrir empresa?
A possibilidade de solicitar um empréstimo para realizar a abertura de sua empresa é possível, desde que exista um plano de negócios bem estruturado.
Uma análise de mercado minuciosa e uma projeção financeira realista também são importantes para esse processo.
Além disso, é necessário considerar o histórico de crédito junto às instituições financeiras ou órgãos de proteção ao crédito.
Quais as principais opções de empréstimos para abertura de empresa?
Existem diversas opções de empréstimos para abertura de empresa no mercado, cada uma com suas características, vantagens e desvantagens. Algumas das mais conhecidas são:
Microcrédito
É um tipo de financiamento destinado a Microempreendedores Individuais (MEIs) e a Empresas de Pequeno Porte (EPPs) que faturam até R$ 360 mil anuais.
Nesse caso, o empréstimo pode variar de R$ 300,00 a R$ 20 mil, com juros baixos e prazos flexíveis para pagar.
O microcrédito pode ser obtido em bancos estatais, como o Banco do Brasil e a Caixa Econômica Federal, ou em entidades privadas.
BNDES — Crédito Pequenas Empresas
É um financiamento disponibilizado pelo Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) para negócios que faturam até R$ 4,8 milhões anualmente.
O empréstimo pode alcançar um limite de R$ 10 milhões, com juros atrativos e prazos de até 60 meses para quitar.
Vale destacar que o BNDES Crédito Pequenas Empresas pode ser aplicado em capital de giro, investimentos fixos ou combinados.
Empréstimo com garantia de recebíveis
É um tipo de financiamento que utiliza os recebíveis do negócio como garantia, ou seja, os montantes que o negócio vai receber no futuro, como vendas parceladas no cartão de crédito ou no boleto bancário.
Essa modalidade possibilita conseguir um empréstimo com juros menores e prazos maiores do que outras alternativas disponíveis no mercado.
O empréstimo com garantia de recebíveis pode ser feito em bancos ou fintechs especializadas nesse ramo.
Quais os benefícios dessa solicitação?
Solicitar um empréstimo para abrir empresa pode trazer vários benefícios para o empreendedor.
Alguns dos principais são:
- Aumentar o capital inicial;
- Aproveitar oportunidades;
- Melhorar o fluxo de caixa.
No entanto, para aproveitar esses e outros benefícios, é essencial entender os principais passos para solicitar o empréstimo para abertura de sua empresa.
Mas, afinal, como solicitar empréstimo para abrir empresa?
Se você, empresário, deseja abrir a sua empresa, mas não possui os recursos necessários para dar início à sua jornada empresarial, solicitar algum tipo de empréstimo é o recomendado.
Abaixo, apresentamos alguns dos principais passos:
1-Defina o valor e a finalidade do empréstimo a ser solicitado
É preciso saber quanto dinheiro será necessário e qual a finalidade do empréstimo.
Afinal, isso irá influenciar na escolha da modalidade, taxa de juros e prazo de pagamento mais adequados para o seu caso.
2- Pesquise as possibilidades de empréstimos
Primeiramente, pesquise as principais opções de empréstimo para realizar a abertura de sua empresa.
Compare todas as condições oferecidas por diferentes bancos ou instituições financeiras, como:
- Valor máximo;
- Taxas de juros;
- Prazos para pagamento;
- Garantias exigidas;
- Requisitos para a aprovação.
3- Escolha a melhor alternativa para as suas necessidades
Defina qual a alternativa que melhor se encaixa em seu perfil, bem como suas necessidades.
Para isso, é preciso considerar o custo-benefício do empréstimo, facilidade de contratação e a confiabilidade da instituição financeira.
4- Reúna os documentos necessários
Junte todos os documentos necessários para a solicitação do empréstimo.
Isso pode variar conforme a modalidade escolhida e com a instituição financeira contratada.
No geral, esses documentos são pessoais, empresariais e relacionados ao plano de negócios.
5- Faça a solicitação do empréstimo
Efetue a solicitação do empréstimo junto à instituição financeira escolhida, preenchendo a proposta de crédito e enviando a documentação necessária.
Em seguida, você precisará aguardar a análise e aprovação do seu pedido — esse processo pode levar dias ou semanas, dependendo do caso.
6- Receber o dinheiro e pagar as parcelas
Após a aprovação do seu pedido de empréstimo para abrir empresa, você receberá o dinheiro na conta bancária indicada e, assim, deverá iniciar o pagamento das parcelas referentes à solicitação.
Não se esqueça de conferir as condições estabelecidas no contrato junto à instituição financeira.
Como um bom suporte contábil pode ajudar nesse processo?
Um bom suporte contábil pode ajudar nesse processo de solicitação de empréstimo para abrir empresa de várias formas.
Afinal, os especialistas possuem vasto conhecimento e experiência no assunto.
Dessa forma, podem auxiliar na elaboração do plano de negócios, na organização da documentação necessária e no acompanhamento do fluxo de caixa da sua empresa.
Nós, do Abrir Empresa Simples, contamos com experts no assunto e podemos te orientar de diversas maneiras.
Tenha o apoio de profissionais qualificados!
Por se tratar de um processo burocrático, o apoio de especialistas se torna imprescindível.
Isso porque será preciso analisar uma série de fatores para a definição da opção mais viável para solicitar o empréstimo para abrir empresa.
Portanto, veja como podemos te ajudar e tire o seu sonho do papel quanto antes!
